印度金融监管机构扩大对加密货币的监管，严格执行反洗钱规定，并对违规行为进行处罚，以加强全国范围内的透明度和合规性。

印度金融情报机构在2024-2025财年期间登记了49家加密货币交易所，从而加强了对加密货币的监管。值得注意的是，此次执法力度加大，此前罚款金额已高达28亿印度卢比。与此同时，此举也表明印度政府正在国家层面加强对数字资产活动的监控。

根据2024-2025财年报告，印度金融情报机构（FIU-IND）观察到49家注册加密货币交易所合规运营。值得注意的是，其中45家为印度境内实体，4家为境外运营商。因此，印度监管机构对蓬勃发展的虚拟数字资产市场拥有了更广泛的管控。

该报告于2026年1月5日发布，其中阐述了更为严格的注册审核程序。因此，该框架旨在为合规交易所构建一道监管屏障。此外，所有注册服务提供商均须主动向政府机构报告可疑的金融活动。

金融情报机构强调，将对这些交易所提交的可疑交易报告进行战略分析。然而，当局表示，加密货币仍然容易受到严重的犯罪分子利用。具体而言，需要警惕的迹象包括与哈瓦拉（hawala）相关的转账、非法赌博所得以及复杂的诈骗计划。

尽管存在风险，但印度金融情报机构认可加密货币在金融创新和财富创造中的作用。然而，必须进行监管以防止非法使用。因此，监管机构在印度各地推动数字金融领域的发展，力求在创新与执法之间保持平衡。

在上一个财政年度，印度金融情报机构对违规者处以总计28亿印度卢比的罚款。因此，执法行动有助于加强对现有金融法律法规的遵守预期。与此同时，根据2002年《防止洗钱法》（PMLA），监管力度也得到了加强。

根据《防止洗钱法》的规定，所有虚拟数据代理（VDA）服务提供商都必须注册为报告实体。因此，境内外平台都必须遵守相同的合规要求。此外，不遵守规定可能会导致罚款和运营限制。

注册交易所必须定期执行严格的客户尽职调查标准。因此，平台必须进行彻底的客户身份识别（KYC）检查和强化尽职调查。此外，交易所还必须定期筛查用户是否在制裁名单上。

在金融情报机构的监管下，交易监控义务也得到了加强。具体而言，交易所必须提交可疑交易报告和跨境电汇报告。此外，所有相关数据都必须按时与监管机构共享。

记录保存要求规定交易记录和钱包所有权信息需保存五年。同时，受益所有权透明度仍然是调查人员关注的重点。此外，交易所还必须保存所有用户身份的详细记录。

每个注册实体都必须指定合规官和责任董事。鉴于上述重要性，问责机制已提升至高级管理层。此外，还需定期进行洗钱风险评估。

金融情报机构表示，此举旨在提高监管透明度，遏制犯罪滥用行为。因此，合规的国内交易平台有助于提升交易者的信心。同时，执法力度也有助于推动交易者从未注册的离岸交易场所向国内平台转移。

官员们认为，加强监管有利于印度加密货币生态系统的长期稳定。此外，持续推进反洗钱执法也有助于实现更广泛的金融诚信目标。因此，印度有望发展受监管的数字资产。

业内人士表示，该框架可能会改变全国范围内的交易所竞争格局。然而，合规成本可能会对规模较小的运营商构成挑战。尽管如此，监管机构拥有执法权，可以保护投资者和国家安全利益。

印度金融情报机构得出结论，随着加密货币的普及，监管力度将会加大。同时，当局将利用可疑交易报告（STR）数据开发检测工具。最终目标是以负责任的方式将加密货币融入印度的金融体系。