这三类股票和基金千万不能碰了,如果你还重仓教育、医疗、房产,这三类的股票和基金,那么短期内最好的处理方式就是割肉。
第七次人口普查凸显出来的问题太多了,人口增长放缓,人口老龄化、生育率下降,放开二胎没有解决问题,放开三胎,实际上又能起到多大作用呢?必须下决心搬走老百姓身上的三座新大山,房产、医疗、教育,这是民族的未来。
今年进入下半年以来,国家对各个行业、领域的一系列调控监管达到了前所未有的频率和高度,就是要站在长期的维度上解决这一系列的“人口问题”。现在的重拳出击也许只是刚刚开始,因此短经济周期内中国这三大行业不太可能向之前那样存在爆炸式的利润空间了。
三年时间解决住房教育两大顽疾。我相信但凡看过新闻的人都很清楚这次有多强硬,不是口号,不是试探,而是通知。这段时间变天频率之高,历史罕见。
2021年以来,1月到7月全国房产市场的调控就高达352次,与往年不同的是,就是中央部委级出台的政策非常高,达到了47个,中间无不透露出一个关键信号,就是中央政府在经历了三年多的因城施策的房地产调控实践之后,各地的房地产价格上行态势并没有出现多大改观,地方政府似乎对自己钱袋子的分割并不果断,以至于“房住不炒”的方针实施了近四年好像还是一纸空谈。
从去年房产公司的三道红线到今年7月23号,八大部门联合印发通知,要力争三年实现房地产市场秩序明显好转,这也说明了整个地产行业宏观调控,其主导的力量正式由地方转至中央,中央不仅仅只提供方针,而是在确保在最关键的环节进行直接控制。
针对地产商,去杠杆、去金融化的重拳打得像恒大、绿地这样的房产头部企业都纷纷爆发危机,这样程度的监管打压,实际上也就非常直观的说明了接下来地产股远期价值的毁灭。
7月24号中央办公厅的40号文,“双减”政策正式落地,校外培训机构不得占用课余时间组织学科类培训,严厉打压教育企业资本化、商业化,这标志着落实义务教育减负和规范限制校外培训不止是教育部的事,而是国家出面落实的事。
同时以新东方、好未来、高途等头部教育机构为首的中概教育股在股市急速下跌,一天时间内相关股价跌幅接近60%,其惨烈程度前所未有,行业整体甚至出现一种黑色幽默的场景,各大培训机构HR加班加点解雇员工,完事儿后再解雇自己,短时间内人去楼空,劳动纠纷层出不穷。
当前的情况无非就在说明一点:教育行业之后的道路只能去资本化,甚至去商品化。
医疗主要影响的相关政策虽然还没有出台,但是7月24号的医疗的改革会,已经让医疗股已经开始暴跌了,片仔癀事件就是最好例子,各地陆陆续续“集采政策”政策出台也已经说明了,接下来药品类厂商的利润空间被大幅限制锁死,虽然医药股整体长期逻辑还没产生根本性动摇,但是短期内看不到明显的上升动力了。
人口问题是接下来中国经济发展的根本性问题,住房对应的是生育率问题,教育对应的是人口素质发展问题,医疗对应的是全民生活健康和老龄化应对问题。从这个逻辑层出发,这些行业的发展任重道远,国家宏观调控的路同样任重道远。