必安爆发丑闻？前内部人士称客户资金“处理不当” 必安否认

据路透社报道，全球最大的加密货币交易所必安（必安）被指控将客户资金与公司收入混合，违反了要求客户资金分开存放的美国金融规则。

三位熟悉此事的消息人士告诉路透社，该交易所在美国银行银门银行（Silvergate Bank）的账户中几乎每天都发生混合交易，金额高达数十亿美元。

虽然路透社无法独立核实数字或频率，但该新闻机构审查了一份银行记录。该记录显示，2021年2月10日，必安将公司账户中的2000万美元与接收客户资金的账户中的1500万美元混合在一起。

必安的资金混合引发了人们对缺乏内部控制以确保客户资金可识别并与公司收入分离的担忧。三位前美国监管机构警告称，这些资金的混合会掩盖客户资产的下落，从而使客户资产面临风险。

美国证券交易委员会（SEC）互联网执法办公室前负责人约翰·里德·斯塔克（John Reed Stark）表示，必安客户不应该“需要法务会计师才能找到他们的钱在哪里”。

值得注意的是，路透社没有发现必安客户资金丢失或被盗的证据。然而，资金的混合仍可能引起希望确保其资产安全的客户的担忧。

SEC 主席盖瑞·詹斯勒（Gary Gensler）此前曾表示，许多向美国客户提供证券的加密货币交易所不遵守要求注册经纪交易商通过将客户资金与公司资产分开来保护客户资金的法律。

尽管公开声称限制美国人访问，但必安还面临指控，称它允许美国客户从2019年到今年在其平台上进行交易。3月，美国商品期货交易委员会（CFTC）对该交易所提出申诉，称其允许美国客户在未向该机构注册的情况下交易衍生品。必安在博客中回应说它屏蔽了美国用户。

必安否认有不当行为

根据必安发言人 Brad Jaffe 向路透社发表的一份声明，相关账户并非用于接受用户存款，而是用于促进用户购买该交易所定制的与美元挂钩的加密代币 BUSD。然而，前美国监管机构对这一解释提出异议，称必安此前向客户表示转账是存款，这一说法不成立。

从2020年底到2021年，必安的网站告诉客户，他们的美元转账是“存款”，将“记入”他们的 BUSD 交易账户。客户被告知他们可以将存款作为美元“提取”。前监管机构辩称，这些陈述让人产生了这样一种期望，即客户的资金将像传统的现金存款一样受到保护。

必安将如何回应客户和公司资金混合的指控还有待观察。然而，据路透社报道，前美国监管机构辩称，该交易所的解释不充分，向客户做出的陈述让人产生了他们的资金会像传统现金存款一样受到保护的预期。